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信托监管再次亮剑7家公司被罚款近900万元

来源:未知 作者:河北财经学院是几 时间:2020-06-04

几年后,严格监管的势头没有减弱,许多信托公司爆发了涉及公司治理和业务的违规行为。新披露的罚款来自华宝信托和中泰信托,违规原因各不相同。中泰信托是一个“虚假承诺”,被没收了260万元的非法收入。华宝信托因违反信托基金被罚款210万元。

总的来说,今年的监管是前所未有的。第一笔信托罚款是在3月初发出的。自那以后,七家信托公司在过去两个月里收到了罚款。与前几年不同的是,数百万张“大票”被频繁发行,涉及近900万元的罚款。对此,一些信托公司内部人士指出,对信托业的严格监管将继续下去,受到处罚的公司数量将进一步扩大。

百万元罚单此前并不多见

几天前,华宝信托和中泰信托分别以超过200万元的罚款吸引了市场注意力。如此高的罚款在信托业是罕见的。据记者统计,2018年,只有2张信托券,总金额超过100万元。2017年,将只有一个订单。

根据中国保监会官方网站,华宝信托的主要违法事实是:2018年3月,公司非法发放信托贷款用于证券交易;2017年8月,公司推出某融资银行-信贷金融合作业务时,未履行个人金融资金投资非上市公司股权合规审查义务。于二零一六年十一月及二零一八年二月,本公司部分投资银行信托财富管理基金投资于非上市公司股权。对此,上海银行和保险监管局责令其改正,并处以总计210万元的罚款。

2015年7月,中泰信托做出非法承诺,某些信托财产不会受到损害。对此,监管部门发出警告,并没收了264.36万元的非法收入。

对于此次处罚,华宝信托和中泰信托均表示将严格执行监管意见,加强合规管理。

华宝信托相关人员告诉记者《证券日报》,华宝信托将树立整体合规意识,积极稳妥推进各项业务,不断提高合规风险管理水平和水平。

“我公司严格执行监管意见,强化合规管理,并将进一步严格按照国家法律法规和监管要求开展工作。”中泰信托内部人士回复记者。

此外,中泰信托还解释了该非法项目的原因:该项目是2015年的信托项目,通常在2017年结束。在我公司与委托人签署的《退出支持协议》项下,信托受益权转让义务的履行条件未得到满足,无需履行,受益人及其他相关方的权益未受到损害。“虽然各方权益没有受到损害,但我公司在当时信托项目的运作中确实存在一些审慎的不足,并进行了深刻的反思、认真的整改和内部处罚问责。”中泰信托进一步表示。

受罚队伍或扩容

根据记者收集的相关信息,今年有7家信托公司收到了893万元的罚款,罚款集中在3月至5月。

对此,一些信托公司内部人士表示,将继续对信托行业进行严格监管,受到处罚的公司数量将进一步扩大。

中铁信托在研究论文中指出,行政处罚对信托公司有很大影响,并将对信托公司的企业声誉、监管评级、业务发展、对外投资等产生负面影响。例如,在业务发展方面,信托公司申请新业务资格将受到影响。根据《信托公司行政许可事项实施办法》的规定,申请开办新业务的信托公司应符合审慎监管指标的要求,具有良好的监管评级,且最近2年内无重大违规经营记录。除了申请新的业务资格,一些业务包括证券投资信托和信贷资产证券化

对此,中铁信托认为,监管机构宣布罚款是对信托公司运营的一种指导和警示。因此,它可以通过关注相关罚款来紧跟监管趋势,更好地规范自身的经营行为。对于信托公司,要加强合规管理,完善内部控制,加强与监管部门的沟通。

溥仪标准认为,信托公司需要加强风险管理,制定切实可行的风险控制措施。控风措施的选择应注重两个基本原则:一是务实有效原则,即信托公司应关注具体项目的核心风险点,充分考虑客户营销、同业竞争和商业谈判的复杂性,务实有效地选择控风措施,善于选择和把握关键点;第二是可操作性原则。防风措施的设计应充分考虑可操作性、接地气体等问题,提高防风措施的“落地率”和实施效果。避免抵押、强制公证、资金监管和强制处置等尴尬局面。


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