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银行卡上千元、微信账号几百元 被买卖的账户去

来源:未知 作者:河北财经大学官网 时间:2020-06-05

新华社福州5月5日电:银行卡1000多元,微信账号几百元,单位银行账户近万元.账户在哪里买卖?

新华社《新华观点》记者王成

近年来,金融和公安部门加大了打击银行卡倒卖和支付账户的力度。然而,新华社观点记者最近的调查发现,这种非法交易仍然活跃。银行卡“四件套”是几千元,微信账号是几百元,单位银行账号是近万元。这些买卖账户被犯罪分子用来进行网上赌博、洗钱和电信欺诈。

银行卡和支付账户形成了一个地下“黑市”,一套银行卡可以卖到数千美元。

2018年底,福建安溪警方在查获一起网络赌博案件时,发现了大量用于帮助犯罪团伙洗钱的银行卡。安溪县公安局综合行动中心的警官黄东宇说:“经过五六次大规模转账,近100万元的赌资已经通过50或50张银行卡被“清洗”

记者发现,网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪集团不仅使用大量个人银行卡转移赃款,还频繁交替使用第三方支付账户和单位银行账户。

在福州警方最近调查的一起欺诈案中,欺诈者利用多个平台盗用资金:超过90万元的欺诈资金从受害者的银行账户转移到由欺诈辛迪加控制的一个单位银行账户,然后转移到三个个人银行账户,然后在79笔交易中转移到17个支付宝账户,最后通过个人银行账户之间的多次转账转移到由31个银行账户组成的资金池。

犯罪团伙手中的大量银行账户从何而来?

警方表示,这些个人银行账户中的大部分是由农民工、偏远地区的人、失业者和大学生在打开银行卡后出售的。在泉州晋江法院审理的一起诈骗案中,2.3万元的赃款被转移到大学生韩某的信用卡上。经核实,胡(音译)也是一名大学生,他以每套250元的价格购买了四套“四套”韩国信用卡。其中,三张卡被多次转售,然后流入这个诈骗犯罪团伙手中。

泉州市公安局刑侦支队第一大队队长陈说:“现在开银行账户很方便,而一套银行卡的“黑市”价格低至数百元,高至数千元,吸引了一些贪图好处的人。此外,一些不法分子以淘宝开店卖水或转账为由,诱骗一些人出售账户。”

记者在互联网上搜索“长期购买银行卡”等关键词,并显示大量联系信息,如QQ号码和微信号。几位卖家表示,包括高调身份证或身份证复印件、银行卡号、网银优盾和手机号码在内的“四件套”单价接近1000元,比如包括原身份证在内约为3000元。

非法交易的新特征:第三方支付账户和单位银行账户的多重销售

除了银行卡,警方表示,最近,第三方支付账户和企业银行账户的销售一直很频繁。

记者发现,微信和支付宝等第三方支付账户可以很容易地在网上购买。记者和卖家“水中月”被添加为QQ的好友。“水中月”表示他们的微信账号分为三个等级:200元、300元和400元。200元账号注册半年,年交易限额为8万元。他们需要绑定自己的银行卡。400元的账号已经注册了大约两年,年交易限额为20万元。这张银行卡已经和它的真名绑定在一起了。

经过一番讨价还价,记者买了一个名为“初级微信号”的。根据协议,卖方发送微信号的实名注册人姓名“张某某”和身份证号码的最后四位数字。记者选择了“邀请朋友协助认证”的方式,并成功登录

记者在这个微信号上操作了“添加银行卡”,发现持卡人的名字是“张某某”。点击“更改真实姓名”重新绑定银行卡并设置支付密码。新增银行卡与微信钱包之间,可以顺利充值和套现,可以与其他微信账户完成转账、收款和支付。

一位卖家告诉记者,用银行卡“四套”和实名绑定的微信账号单价为1800元。微信不仅可以用来与“顾客”沟通,还可以用来转账和收款,这很受欢迎。

此外,记者从警方了解到,在最近破获的案件中,单位银行账户多次出现。由于从单位银行账户转账的金额不受限制,而且难以冻结,犯罪分子越来越多地使用该账户。在福建安溪最近发现的一起欺诈案中,一周内有26万元的欺诈资金在四个单位的银行账户之间转移。

黄东宇告诉记者:“在调查过程中,发现一些人先在工商部门注册了公司,然后在金融机构开户并转贷。”一位网上账户卖家表示:“单位银行账户最安全,‘四件套’加上公司的营业执照是每套9500元。”

买卖账户将影响信用调查,应加强公众防范意识。

近日,中国人民银行发出通知,要求进一步加强支付结算管理,防止电信网络出现新的违法犯罪行为。它将加大对那些利用他们买卖的银行账户和支付账户转移赃款并逃避攻击的罪犯的惩罚力度。非法出租、出售或购买银行账户或支付账户的单位和人员的信用记录将受到影响。

此外,通知明确规定,公安机关、银行和支付机构认定的涉嫌非法交易和虚假开户的单位和个人,应在5年内暂停其银行账户的非柜台业务和支付账户业务,不得为其开立新账户。他们的信息也将被转移到金融信用信息的基础数据库,并向公众公布。鉴于向公司支付账户转移欺诈资金的新趋势,该通知还要求加强对公司支付账户的审计和对现有账户的核查。

福州市公安局刑侦支队负责人表示,打击非法买卖支付账户的关键是从源头上控制,提高个人和单位非法买卖账户的非法成本。央行的新规定进一步加强了开户管理,特别是单位支付账户,加大了对虚假账户的处罚力度,并将非法账户交易与个人和单位的信用联系在一起,形成了强大的威慑力量。

黄东宇表示,新规要求建立承诺机制,依法开立和使用账户。公众应该提高他们的风险意识和预防措施,并应遵守法律。禁止以自己的名义出租或出售账户牟利。

基层警方建议工商部门在简化工作程序的同时,也要加强对注册公司在事件发生前后的监管,防止不法分子钻法律的空子。各类支付机构可以考虑延长公安机关办理案件的资金收讫时限。


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