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年内,四家私人银行被没收逾800万元人民币,并

来源:未知 作者:河北财经学院地址 时间:2020-05-09

作为中国金融体系的重要补充和普惠金融的重要力量,民营银行的发展一直备受关注。随着行业的不断发展,民营银行成长中的问题逐渐暴露出来。

近日,中央银行重庆市工商行政管理局发布的《行政处罚信息公示表》显示,4家金融机构因违反相关管理规定被警告和罚款。其中一张涉及私人银行,被重庆富民银行罚款1万元。

2001年财经学院执行院长陈晓辉向记者坦承《证券日报》,“从对富民银行的罚款金额来看,没有重罚,但确实传达了监管态度和重要的监管信号。首先,私人银行和非私人银行都必须忠实履行监管义务。第二,反洗钱义务和提交统计数据的义务都应得到充分履行,不应被忽视。第三,我们必须忠实和全面地执行《中国人民银行法》及其配套条例和其他规范性文件。”

据记者《证券日报》不完全统计,自今年以来,已有四家私人银行收到监管机构的罚款。

已有4家民营银行被罚

据记者《证券日报》不完全统计,截至目前,已有4家民营银行被罚款,包括华瑞银行、湖南三湘银行、伟众银行和重庆富民银行。罚没总额超过800万元,达到842.5万元。

早在今年2月,中国人民银行长沙市中心支行就对湖南三湘银行开出了今年以来的第一张针对民营银行的罚单。违法行为类型有“可疑交易监控机制不健全,间接为违法行为提供支付结算服务”、“未按规定履行客户身份识别义务”、“未按规定提交大额交易报告和可疑交易报告”、“未按规定保存交易记录”。湖南三湘银行及其五名负责人被没收的总额约为432.4万元,这也是迄今为止对私人银行处以的最大一笔罚款。

5月20日,上海银监局发布了多份行政处罚信息公示表,其中3份涉及上海华瑞银行,罚款总额为180万元。原因包括“对客户的授信集中度高于15%的法定上限”、“发放房地产开发贷款时,贷款前的调查不尽职”、“部分同业投资资金被非法用于股权增资”、“同业业务中的交易对手未按名单制管理”。

8月,中国银监会深圳监管局发布行政处罚信息,显示深圳前海伟众银行存在诸多违法事实,没收违法所得29.1万元,罚款200万元,共计229.1万元。主要违法事实(案由)包括财务部门负责人未经批准长期不履行职责且未整改的情况;向关联方发放信用贷款;他组织员工经营企业;员工利用银行贷款购买股票和期货等。

10月15日,中央银行重庆工商管理部发布的行政处罚信息公示表显示,重庆富民银行违反《金融统计管理规定》第38条,给予警告并处以1万元罚款。

防范系统性金融风险是重点

自2014年五家私人银行被批准成为首批试点银行以来,已经过去了五年。经过多年的发展,民营银行的业务逐渐走上正轨。

据媒体此前报道,2017年,各级银行业监管部门共披露2000余起罚款,无一涉及私人银行。2018年,据《证券日报》记者不完全统计,只有两家私人银行被罚款。

与前两年相比,今年监管机构对银行的处罚明显增加。

陈晓辉告诉记者,目前,在金融监管力度加大的背景下,金融监管部门至少已经加大了监管力度

此外,他强调,“未来,监管机构可能会在三个方面确定监管重点:第一,金融机构如何全面、忠实地履行其在金融科技创新业务中的反洗钱义务;第二,在金融科技转型升级的过程中,金融机构如何保护金融消费者的合法权益,尤其是账户信息的安全。第三,如何防止金融科技业务中的新风险演变为系统性金融风险,也将是监管部门关注的焦点。(记者李冰)

资料来源:证券日报


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