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为什么金融监管在两天内三次“立规”

来源:未知 作者:河北财经职业学院 时间:2020-05-10

10月11日和12日,中国保监会启动了一系列“风险防范”措施。首先,起草《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》是为了提高内部控制机制的有效性,并明确要避免的内部和外部纪律措施。二是为加快机构改革后银保行政处罚程序的统一和规范,完善行政处罚机制,严肃查处市场混乱,防范和化解金融风险,制定了《中国银保监会行政处罚办法(征求意见稿)》。第三,根据法律,当时的董事长和高级管理层将受到处罚,并对两家股份制银行在以往重大案件中暴露的突出问题承担责任。

银行和保险机构被“平等对待”。面对金融市场的潜在或暴露的风险,三条新规则——将在两天内陆续出台。监管机构的选择显然是“积极而坚定的”,而且“防风级别”将继续上升。

作者认为,监管当局在过去两天里不断“制定规则”的背后逻辑是明确的:从完善内部控制规则到预警和处罚规则,再到案例预警,这也表明金融业越来越重视风险防范。

近年来,金融业的“风险防范”主要从三个维度着手:第一,及时、持续地弥补监管体系的短板,强化防范风险的制度屏障。二是坚持银行间交易、理财、表外业务等重点领域“强监管”,实施重点整改措施。第三,通过对违反规定的金融机构和个人采取及时有效的惩戒行动,我们将警告那些正在碰运气的人,并展示监管的追溯效力。

事实上,罚款的威慑作用绝不仅限于违反法规的金融机构,而是警告所有类似的非法意图。银行和保险机构的业务同质性很高,违规的“行为描述”也很相似。监管处罚可以警告那些冒险违规的人,以及那些打算通过监管实例效仿的人。与此同时,监管机构最近对该行当时的高级管理人员实施的处罚也向市场宣布,高级管理人员的责任应该压缩,问责时限很长,追溯力很强。

正如中国银监会主席郭树清在今年的NPC和CPPCC会议上所说,风险防范是金融业的永恒主题,我们必须高度重视并做好这项工作。我们一刻也不能忽视它。

只有保持稳定,我们才能走得更远。笔者认为,随着监管部门收紧制度围栏,实行精确监管和高效监管,打击行业混乱,金融业的“防风等级”必将不断提高。(严敬)

来源:河北新闻网


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