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电信欺诈趋于准确:“撒网”成为“关键钓鱼”

来源:未知 作者:河北财经学院是几 时间:2020-05-27

下午,在云南省昆明市的一家银行,六七名警察包围了30多岁的张女士,几名银行职员站在她身边。他们不知道张女士“中毒”太深。——.她藏在长发下的耳机仍然不停地和骗子说话,甚至在对方的指导下和警察打交道。张女士面临着“治安和法律欺诈”的难题。

2018年10月22日上午,张女士接到一个自称是云南省通信管理局工作人员的电话,说张女士的手机号码将被强制停止,并询问她是否曾在北京朝阳区使用过电话卡。在张女士否认后,对方称她的信息已被泄露,并要求她联系北京市朝阳区公安局电话报案。随后,诈骗团伙分别伪装成朝阳区宋警官和张检察长,声称张女士参与了一起非法集资案,大量赃款以其名义汇至其账户,需要进行调查。该骗子甚至向张女士发出了逮捕令,要求她不要联系任何人,包括她的家人,否则她将被立即逮捕。

张女士被吓得服从了,22日下午去银行取钱,但由于系统提示她的账户存在电信诈骗的巨大风险,她无法取钱。应对方要求,张女士当晚在酒店办理入住手续,第二天取钱。23日上午11: 00,张女士在诈骗犯的指挥下通过网上银行,再次到平安银行新龙支行取钱。银行职员高度负责,在劝阻他们的同时向警方报告。

“我们发现张女士在取款前有开房记录,这符合深度洗脑的特点。”云南省反电信网络诈骗中心(昆明分局)的一名警官姚双波(音)说,“公安和法律诈骗”团伙通常会用恐吓来吓唬受害者,然后要求他们在外面开房间,甚至专门指定有电脑的房间,以便于操作。目的是隔离受害者,因为在封闭的空间里给他们洗脑更容易。

在张女士周围,警察和骗子之间爆发了一场没有硝烟的战斗。

当警察赶到银行时,张女士正在和银行职员谈论“存取款自由”。警方多次询问她是否接到过欺诈电话,但她否认了。“我们向她介绍了一些常见的欺诈方法。说到公共安全欺诈,她似乎动了手脚”姚双波说,但她仍然坚持说,她没有接到任何可疑的电话。在劝阻过程中,警方突然发现一个耳机连着张女士的一侧头发。她说她在听一首歌。但事实上,她从来没有和骗子挂过电话,甚至根据对方教她的话回应了警方的劝说。

"这是一个典型的欺诈电话号码。"姚双波告诉张女士,并建议她挂断电话:“如果他说的是真的,他会在你挂断电话后给你回电话,没有任何影响。”在警方的一再要求下,张女士终于挂了电话。然而,此时,她仍然不相信她遇到的是一个骗局。

经过两个多小时的劝阻,警察看到张女士仍然坚持自己的意见,并感到焦虑,因此他们不得不通知她的丈夫,并通知他有关情况,请他劝阻。那天晚上11点多,她的丈夫终于报警,说他成功地说服张女士避免了6万多元的损失。

虽然很难制止“治安诈骗”,但一般可以制止并避免给当事人造成损失。相比之下,最难挽回损失的“贷款诈骗”让反诈骗中心更加头疼:这种诈骗不用打电话就能通过互联网实现,而当警方得知后,有害的后果往往已经发生。

2018年9月,昆明警方首次发现并捣毁了一个电信网络诈骗犯罪窝点,逮捕了31人,释放了11名取保候审人员。犯罪团伙嫌疑人通过网络平台寻找需要贷款的人。在获得受害者的贷款需求和电话号码后,他们冒充正规贷款公司和银行与受害者联系,骗取急救费用,清理受害者的信用调查费等。然后骗取受害人的微信账号和密码来清理犯罪证据,如聊天数据、转移截图等。共有1600多名受害者,涉及28个省、自治区和直辖市。目前,该案即将进入公诉阶段。

记者《经济参考报》在采访中发现,此案反映了当前在社会治理层面预防电信诈骗犯罪所面临的诸多问题,如电话卡和银行卡的“假实名”、电信诈骗日益“准确”、法律滞后等。

首先,该团伙在居民区、办公楼等地设立窝点,不断变换窝点,甚至在昆明的一个商业园区设立窝点。这是因为创业园有相关的优惠政策,如果达到一定的注册资本,租金和税收可以减免。

第二,虽然运营商和银行都实施了实名制,但电话卡和银行卡中“假实名”的情况十分突出。云南反电信网络诈骗中心(昆明中心)的一名警官杨洁(音译)表示,一些急需用钱的人或在校学生的信用意识较差,他们很容易将自己的身份证低价给别人开电话卡。在这种情况下,有近100张手机卡已经打开,50或60张手机卡还没有打开,都是嫌疑人通过微信购买的。银行卡也存在类似的情况。发卡机构的身份是真实的,但不涉及任何犯罪。在调查过程中,发卡机构经常称之为“身份证丢失”,这使得警方很难打击。

警方建议加强对持卡人的限制和管理。例如,一旦发现发行的卡没有使用真实姓名,而是用于犯罪,卡应该被密封,持卡人在几年内不得再次打开卡。

"在某些情况下,嫌疑人买了套餐。"杨洁说,捆绑了u盾、短信提示和远程网上银行支付的银行卡变成了“四件套”,可以卖到数百甚至数千元。

第三,相关法律滞后。由于形势的快速发展和变化,对于微信、QQ号、APP是否用电话卡注册等问题没有相关的司法解释。是公民信息,但确实有罪犯利用通过非法渠道获得的上述信息进行犯罪活动。例如,在这种情况下,当犯罪嫌疑人要求受害人转账时,通常会提供二维码,这些二维码是团伙成员通过购买的微信生成的,注册时没有实名。

第四,犯罪行为是在正式的网上贷款平台上进行的。本案中,犯罪嫌疑人通过正式的“抢单”操作,在正式的贷款平台上获得受害人的贷款信息,然后实施后续欺诈。对此,网上贷款平台加强对注册用户的监管是非常必要的。

杨洁篪还分析称,当前电信欺诈的特点是“精准”,已经从“撒网”转变为“以钓鱼为重点”。罪犯可以根据受害者的收入水平、职业特点和需求进行心理分析和大数据分析,从而设计出更合理、成功率更高的“情节”。例如,如果你的卡上有20,000元,他永远不会让你转账30,000元

他认为,在当前日益严峻的形势下,防控电信欺诈是一场全国性的战争,需要职能部门、支付平台、商业组织和人民群众共同打击和防范。

资料来源:经济参考


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